歐盟針對隱私幣採取行動，但不限制Bitcoin轉帳

歐盟已批准反洗錢規定，將禁止受監管的加密貨幣公司支援隱私幣，同時將私人錢包之間的直接比特幣轉帳排除在強制身份驗證要求的範圍之外。

根據將於2027年7月10日生效的《歐盟法規2024/1624》，在歐盟境內運營的加密資產服務提供商將面臨更嚴格的客戶驗證義務，以及對提升交易匿名性服務的新限制。

該法規同時在歐盟範圍內設立了€10,000（約$11,500）的商業現金支付上限，並對多個被認為易受洗錢風險影響的行業引入額外的合規要求。

私人錢包之間的比特幣轉帳仍不在反洗錢檢查範圍內

在新框架下，受監管的加密貨幣企業（包括交易所和託管機構）必須對價值€1,000（約$1,150）或以上的偶發性加密貨幣交易進行完整的客戶盡職調查。

對於低於該門檻的交易，服務提供商仍須識別客戶身份，但不需要完成與大額交易或持續業務關係相同程度的驗證。

與此同時，該法規明確禁止匿名加密貨幣帳戶及允許交易匿名化或增加混淆的服務，包括涉及增強匿名性加密貨幣的服務。

雖然這些規定有效阻止受監管的加密貨幣公司上架、託管或促成涉及隱私導向資產的交易，但該法規並不禁止個人持有或私下使用這些加密貨幣。

與法規一同發佈的說明指出，身份識別要求適用於加密資產服務提供商，而非每一筆區塊鏈交易。自託管錢包之間直接進行的轉帳不在這些義務的範圍內。

《歐盟法規2023/1113》（通稱旅行規則框架）的單獨要求規定，受監管的服務提供商在進行加密貨幣轉帳時須傳輸發送方和接收方的資訊。當涉及自託管錢包的轉帳達到€1,000或以上且有受監管中介機構參與時，須進行額外檢查。

因此，透過交易所和其他受監管平台進行交易的用戶必須完成了解你的客戶（KYC）程序，而不經中介機構進行的點對點比特幣交易則不會觸發歐盟法律下的直接身份驗證要求。

現金支付在歐盟範圍內面臨新上限

除加密貨幣外，《歐盟法規2024/1624》在整個歐盟範圍內為商業現金支付設立了統一的€10,000上限。若各成員國當局選擇更嚴格的管控，可繼續執行更低的限額。

對於價值€3,000（約$3,450）或以上的現金交易，交易商和其他義務實體必須在完成交易前驗證客戶身份並進行盡職調查。

該法規指出，新上限不適用於透過銀行、支付機構或電子貨幣發行機構進行的存款或支付。這些交易仍受現有監控系統約束，並在發現警示訊號時須進行可疑活動報告。

該法規的另一主要組成部分擴大了受歐盟反洗錢義務涵蓋的實體範圍。職業足球俱樂部、足球經紀人、眾籌平台營運商、投資移民企業、奢侈品經銷商及其他多個行業現在將被要求進行合規檢查並舉報可疑活動。

受益所有權透明度規定也已得到加強。根據該法規，歐盟各地的法律實體必須透過國家登記冊披露其最終所有者，所有權門檻一般設定為25%，對某些較高風險結構則降低到15%。

信託、基金會及參與特定歐盟商業活動或房地產交易的非歐盟實體也將受到披露要求的約束，受託人須在28個日曆日內更新所有權資訊。