Fidelity穩定幣推出標誌著華爾街大舉進軍鏈上支付

Fidelity以FIDD進軍以太坊穩定幣競賽

在數位資產市場的一項重大舉措中,Fidelity推出了新的fidelity穩定幣產品,加速其進軍區塊鏈金融服務的步伐。

Fidelity Investments推出了其首個穩定幣Fidelity Digital Dollar(FIDD),建立在Ethereum網路上,與美元1:1掛鉤。該資產被設計為一種基於以太坊的法幣穩定幣,面向機構和零售用戶。

該代幣由現金、現金等價物和短期美國國債組成的儲備支持。此外,這些儲備將由Fidelity按照新的聯邦GENIUS法案進行管理,該法案為美國的支付穩定幣設定了標準。

根據該公司的說法,該產品旨在支持鏈上零售支付和全天候機構結算,使FIDD與Circle的USDC和Tether的USDT等成熟發行商直接競爭。然而,Fidelity也將這一舉措定位為更廣泛的鏈上金融產品套件的基礎。

FIDD的設計、發行和贖回

FIDD將由Fidelity Digital Assets發行,該機構被描述為聯邦特許的國家銀行和Fidelity的全資子公司。這種基於以太坊的代幣將可在Fidelity自己的加密貨幣交易平台上以每枚$1的價格贖回。

這些平台包括Fidelity Digital Assets、Fidelity Crypto和Fidelity Crypto for Wealth Managers。此外,該公司計劃在主要的加密貨幣交易所上市FIDD,擴大其流動性並整合到更廣泛的數位資產生態系統中。

該公司表示,這種穩定幣是為了回應客戶日益增長的需求並擴大基於區塊鏈的金融工具的效用而設計的。此外,FIDD被定位為一種低成本、全天候結算和支付的工具,特別是針對成熟的市場參與者。

「這實際上只是我們數位資產平台演進的下一步,」Mike O'Reilly,Fidelity Digital Assets總裁在採訪中表示。「提供法幣支持的穩定幣的能力自然符合我們客戶的要求——特別是在低成本支付和結算方面。」也就是說,O'Reilly強調,此次推出是長期基礎設施路線圖的一部分。

使用案例和DeFi連接性

FIDD的結構旨在為機構交易者提供全天候結算,為零售用戶提供鏈上支付。然而,該資產也被設計為可轉移到任何以太坊主網地址,實現跨去中心化應用程式的互操作性。

這種設計選擇意味著FIDD可以在DeFi協議和其他支持以太坊的區塊鏈平台上流通。因此,Fidelity的代幣可能會與現有的支付資產在基於智能合約的借貸、交易和收益策略中直接競爭。

O'Reilly表示,新的穩定幣也使Fidelity能夠在未來支持更廣泛的鏈上產品。「在我們的生態系統中擁有一個穩定幣,為我們和其他人在鏈上構建其他金融服務打開了大門。它成為更高效基礎設施的基石,」他指出。

GENIUS法案合規和儲備結構

該公司確認,該代幣的儲備將僅由現金、現金等價物和短期美國國債組成。此外,這種結構旨在與最近通過的GENIUS法案中概述的要求保持一致,這是一項為支付穩定幣制定明確標準的聯邦法律。

O'Reilly將GENIUS法案描述為FIDD推出的關鍵推動因素。「它為儲備應該是什麼樣子以及應該如何管理提供了明確的監管框架。這對行業有利,也使現在成為我們將產品推向市場的合適時機,」他說。

代幣發行數據和儲備價值將每天在Fidelity的網站上披露,持續提供FIDD支持的可見性。此外,Fidelity將定期發布驗證儲備的第三方證明,此舉旨在隨著市場審查的增加,加強儲備證明透明度報告。

Fidelity將通過其內部投資顧問Fidelity Management & Research管理該代幣的儲備。然而,該公司並未將FIDD定位為用於收益生成的託管儲備支持穩定幣,而是強調安全性、流動性和監管一致性。

多鏈路線圖和競爭格局

FIDD將最初僅在以太坊上推出,這是按鎖定價值計算最大的智能合約平台之一。也就是說,Fidelity表示,隨著需求和技術考慮的發展,它可能會探索對額外區塊鏈或第二層網路的支持。

Fidelity進入穩定幣領域使其與加密原生發行商如Circle(USDC)和Tether(USDT)直接競爭。根據行業估計,這些發行商共同主導著一個目前價值超過$308億的市場。

Tether最近宣布,它將通過推出USAT,一種美元支持的代幣,更直接地進入美國市場。此外,隨著傳統金融公司和加密專家爭奪支付穩定幣領域的份額,新進入者和監管發展正在加劇競爭。

Fidelity的舉措也與圍繞潛在的fidelity investments穩定幣國債基金或其他可能將代幣化美元與短期政府證券結合的工具的討論日益增長相交叉。然而,該公司尚未正式宣布任何此類結構。

對Fidelity數位資產業務的戰略重要性

推出fidelity穩定幣旨在深化Fidelity的數位資產堆疊,並支持未來的代幣化金融服務。此外,它創建了一種原生支付工具,可以連接鏈上的交易、託管和結算。

此次推出增加了Fidelity現有的加密貨幣產品,其中已包括機構加密貨幣託管、交易服務、面向零售的Fidelity Crypto應用程式以及去年推出的加密IRA產品。這些服務共同反映了一項多年戰略,旨在將區塊鏈基礎設施嵌入該公司更廣泛的投資平台中。

展望未來,Fidelity似乎準備將FIDD作為代幣化市場、即時結算和可編程支付的核心基石。儘管來自Circle、Tether和其他發行商的競爭依然激烈,但大型傳統資產管理公司代幣的到來可能會加速穩定幣在零售和機構渠道的主流採用。

總而言之,FIDD在GENIUS法案框架下在以太坊上的推出標誌著Fidelity數位資產戰略的新階段,結合機構級儲備管理與開放區塊鏈連接性,並為該公司在下一波鏈上金融創新中定位。