1. Що таке відмивання грошей Відмивання грошей — це процес, під час якого злочинці перетворюють незаконно отримані кошти (наприклад, в результаті фінансових махінацій, наркоторгівлі, тероризму, тощо) 1. Що таке відмивання грошей Відмивання грошей — це процес, під час якого злочинці перетворюють незаконно отримані кошти (наприклад, в результаті фінансових махінацій, наркоторгівлі, тероризму, тощо)
Навчання/Енциклопедія блокчейну/Основи безпеки/Що таке про...рошей (AML)

Що таке протидія відмиванню грошей (AML)

16 липня 2025
0m
#Базовий#Новачки#Базові концепції
Monero
XMR$470.62-1.40%
TornadoCash
TORN$10.354-1.09%

1. Що таке відмивання грошей


Відмивання грошей — це процес, під час якого злочинці перетворюють незаконно отримані кошти (наприклад, в результаті фінансових махінацій, наркоторгівлі, тероризму, тощо) на гроші, які можна вважати "чистими" та законними.


Зазвичай процес відмивання грошей включає три етапи:

1.1 Розміщення: перший етап полягає у тому, щоб зловмисники внесли незаконні кошти в фінансову систему, як правило, через банки. Злочинці намагаються надати своїм діям видимість законності шляхом погашення боргів, змішування незаконних коштів із законними доходами, інвестування, обміну іноземної валюти та інших подібних схем.

1.2 Багаторівність: на другому етапі злочинці використовують різні методи для переказу незаконних коштів декілька разів через різні канали. Це робить їх відстеження значно складнішим, з використанням криптовалют, такий процес стає ще більш складним і майже анонімним.

1.3 Інтеграція: на кінцевому етапі "чисті" кошти знімаються та депонуються у фінансову систему для подальшого законного використання.

2. Що таке протидія відмиванню грошей (AML)


Протидія відмиванню грошей (AML) — це сукупність заходів та дій, які впроваджуються установами, платформами та урядами з метою боротьби з фінансовими злочинами, зокрема відмиванням грошей і терористичною діяльністю. Простіше кажучи, заходи AML спрямовані на запобігання перетворенню незаконно отриманих коштів на "чисті" та законні. Заходи протидії відмиванню грошей існують у різних галузях і не обмежуються виключно сферою криптовалют.

На криптовалютних торгових платформах, зазвичай, вживаються такі заходи при потенційних випадках відмивання грошей:

2.1 Виявлення та повідомлення про підозрілі транзакції, наприклад, про велику кількість торгових операцій з індивідуальних акаунтів, значне збільшення обсягів транзакцій або великі притоки та відтоки коштів.

2.2 Заморожування акаунтів користувачів на час проведення розслідування, запобігаючи доступу до коштів.

2.3 Надання доказів та співпраця з відповідними органами у випадку підтвердження незаконної діяльності. У міру можливості докладаються зусилля з метою повернення вкрадених коштів їх законним власникам.

MEXC, як платформа для обміну криптовалют, рішуче виступає проти незаконних дій і демонструює тверду позицію в протидії відмиванню грошей, дотримуючись відповідних політик у різних країнах та регіонах.

3. Як пов'язані протидія відмиванню грошей (AML) та KYC


KYC (Know Your Customer) можна тлумачити як "знай свого клієнта", що означає повну перевірку клієнтів. Простими словами, це процедура верифікації особи, яку часто називають автентифікацією справжнього імені.

KYC є однією з ключових складових протидії відмиванню грошей. Завдяки системі KYC компанії можуть отримати інформацію про особи клієнтів, їх транзакції, кредитний статус тощо, що дозволяє запобігти відмиванню грошей.

4. Важливість протидії відмиванню грошей (AML) у сфері криптовалют


Криптовалюти стали каналом для вчинення незаконних дій, таких як відмивання грошей, і це відбувається з наступних причин:

4.1 Однією з ключових особливостей криптовалют є анонімність, що підвищує складність роботи з протидії відмиванню грошей. Приватні криптовалюти, такі як Monero (XMR), дозволяють здійснювати транзакції з підвищеною конфіденційністю, а послуги змішування, які надають, наприклад, Tornado Cash (TORN), ускладнюють відстеження транзакцій, вводячи в оману регуляторів, що робить відмивання грошей більш легким для незаконних осіб.

4.2 Транзакції з криптовалютою незворотні. Після надсилання коштів їх неможливо повернути, якщо одержувач добровільно не погодиться на відшкодування.

4.3 Відсутність чіткого регулювання у галузі криптовалют створює можливості для злочинців експлуатувати систему.

Впровадження заходів протидії відмиванню грошей в сфері криптовалют допомагає захищати права законних користувачів криптовалют та сприяє загальному розвитку галузі. Для платформ, таких як MEXC, дотримання і реалізація політики AML не лише є внеском у розвиток галузі, але також допомагає здобути довіру потенційних користувачів і регуляторних органів, що відкриває кращі можливості для майбутнього розвитку.

Ринкові можливості
Логотип Monero
Курс Monero (XMR)
$470.62
$470.62$470.62
-1.53%
USD
Графік ціни Monero (XMR) в реальному часі

Популярні статті

Чи варто мені інвестувати в біткоїн зараз? Практичний інвестиційний посібник

Чи варто мені інвестувати в біткоїн зараз? Практичний інвестиційний посібник

Біткоїн виріс з кількох центів до понад $93,000, змушуючи багатьох задаватися питанням, чи не пропустили вони свій шанс. Якщо ви запитуєте себе "Чи варто мені інвестувати в біткоїн", ви не самотні. Це

Скільки сатоші в одному біткоїні? Посібник для початківців

Скільки сатоші в одному біткоїні? Посібник для початківців

Ціна біткоїна може здаватися лякаючою для новачків, але є хороша новина: вам не потрібно купувати цілий біткоїн, щоб почати інвестувати. Біткоїн ділиться на 100 мільйонів менших одиниць, які називають

Як отримати Bitcoin? 6 перевірених методів придбання BTC

Як отримати Bitcoin? 6 перевірених методів придбання BTC

Зростання Bitcoin вище $115,000 привернуло увагу фінансового світу. Незалежно від того, чи цікавитесь ви криптовалютою, чи готові здійснити першу покупку, розуміння того, як отримати Bitcoin, є вашим

Хто володіє найбільшою кількістю біткоїнів? Топ-власники та найбільші тримачі

Хто володіє найбільшою кількістю біткоїнів? Топ-власники та найбільші тримачі

Концентрація багатства в біткоїні розповідає захоплюючу історію про найбільшу криптовалюту світу. З лише 21 мільйоном BTC, що коли-небудь існуватимуть, розуміння того, хто володіє найбільшою кількістю

Популярні новини

Докладніше
ZKP масштабує фонд конфіденційності на $100M, тоді як DOGE тримається на рівні $0,157, а XMR знаходить нову цінність

ZKP масштабує фонд конфіденційності на $100M, тоді як DOGE тримається на рівні $0,157, а XMR знаходить нову цінність

Ринки цифрових активів часто розповідають свої найкращі історії через контраст, а не через простий імпульс. Ціна Dogecoin сьогодні досягає важливого технічного перехрестя, з

Великий кит отримав прибуток $7 мільйонів від своїх шорт позицій в ETH та BTC, і відкрив нові шорт позиції в XMR та збільшив свої шорт позиції в BTC.

Великий кит отримав прибуток $7 мільйонів від своїх шорт позицій в ETH та BTC, і відкрив нові шорт позиції в XMR та збільшив свої шорт позиції в BTC.

PANews повідомив 20 січня, що, згідно з моніторингом Onchain Lens, коли ринок впав, кит, який вніс $3 мільйони для відкриття шорт позиції на ринку, тепер отримав прибуток

Ціна Monero впала до $511,95: чи повернеться XMR до $560 найближчим часом?

Ціна Monero впала до $511,95: чи повернеться XMR до $560 найближчим часом?

Monero (XMR) зараз торгується за $511,95, що відображає зниження на 16,58% за останні 24 години. Обсяг торгів за той самий період становить $328,42 мільйона

Порівняння найкращих приватних криптовалют: Monero проти Zcash

Порівняння найкращих приватних криптовалют: Monero проти Zcash

Торгівля монетами конфіденційності продовжує нагріватися, але в чому ключові відмінності між XMR від Monero та ZEC від Zcash?

Вас також може зацікавити

Що таке Launchpool?

Що таке Launchpool?

MEXCLaunchpool— це платформа подій, яка дозволяє користувачам отримувати аірдропи популярних або нещодавно включених до лістингу токенів шляхом стейкінгу визначених токенів. Розміщені токени можна роз

Що таке KYC

Що таке KYC

1. Анотація KYC (Знай свого клієнта) — це загальна регуляторна вимога, якої повинні дотримуватися постачальники фінансових послуг. Перевірки KYC спрямовані на боротьбу з незаконною діяльністю та відми

Як управляти субакаунтами

Як управляти субакаунтами

1. Що таке субакаунтУ своєму акаунті MEXC ви можете налаштувати кілька субакаунтів, щоб ваша щоденна торгівля стала ще зручнішою. Наприклад, ви можете використовувати один субакаунт для спотової торгі

Що таке премаркет торгівля

Що таке премаркет торгівля

1. Що таке премаркет торгівляПремаркет торгівля — це позабіржова (OTC) послуга, яку надає MEXC і яка дозволяє трейдерам купувати та продавати нові токени до того, як вони офіційно пройдуть лістинг на

Зареєструйтесь на MEXC
Зареєструйтесь та отримайте бонус до 10000 USDT